2026年基金投资的“核心秘籍”！

过年期间，和朋友们聊聊2025的投资，有的回首去年整体收益总觉得差强人意。复盘整体的操作，大多是做了一些错误的操作，而这些操作事后验证是错的，在当时却让他会觉得这是多么“明智”的操作。2026年，这基金投资到底怎样才能做的更好呢～极目远眺+以终为始！

其实，当你无法辨别操作的对或错时，加入一个因素，思路就会变的清晰～时间！所有短时间觉得正确的决策，长时间下来不一定是对的！如果是站在长时间角度做的决策，大概率是经得起长时间市场洗礼的！还有思维上要使用逆向逻辑，以终为始！投资的本质，不是预测风向，而是绘制地图。绝大多数人迷失在市场的噪音里，靠感觉入场，因小道消息兴奋，又在朋友的怂恿下盲目加仓——这本质是一场没有目的地的流浪。

而“以终为始”的逻辑，则提供了一条截然不同的路径。它要求我们先明确终点：我期望在多长时间内，达成怎样的投资目标？为了这个终局，我需要承担多大的回撤风险？一旦终点清晰，当下的每一步就变成了精确的倒推。就像建造一栋大楼，先有蓝图，再打地基。如果目标是年度来衡量投资的安全与收益，那么今天的决策就不再会被短期的波动所干扰。你不会因为恐慌而抛售，也不会因为贪婪而追高，因为你的眼睛盯着的是一年后的那个坐标。

（上图源自，经传多赢投顾-李兴老师的PPT）

一轮牛市落幕，大多数普通投资者打开账户，往往会发现一个尴尬的事实：忙进忙出大半年，收益却连指数增强型基金都没跑赢。这不是运气问题，而是逻辑问题！

普通投资者的操作，大多遵循一种散点式的直觉——听人说某个板块好，追进去；看到跌了恐慌，卖出来；朋友推荐一只“黑马”，赶紧上车。这种模式看似灵活，实则缺乏一条贯穿始终的主线。涨的时候想着落袋为安，踏空了又懊悔不已，结果往往是吃到了鱼头，错过了鱼身，最后还在鱼尾接了盘。而指数增强型基金，恰恰践行了一种朴素的“以终为始”逻辑。

它的“终局”很明确：锚定指数，并争取超越指数。为了实现这个目标，它倒推出了一套纪律化的策略——不靠猜测，不靠感觉，而是通过模型筛选成分股、控制风险敞口，在指数的骨架之上做理性的增强。它不会被市场的短期情绪牵着走，也不会因为一条小道消息就全盘推翻策略。这其实是一种降维打击：当你还在为明天的涨跌焦虑时，真正赚钱的逻辑，早在行情开始之前就已经确定了。

（上图源自，经传多赢软件截图）

混合型量化基金：纪律与多元的双重优势

在投资的世界里，纯粹的 Alpha（超额收益）难寻，纯粹的 Beta（市场收益）又略显单薄。而混合型量化基金，恰恰是在两者之间寻找一种更优的平衡。它的优势，并非来自某一种策略的极致，而是源于“多策略融合”带来的系统化降维打击。

混合型量化基金不会在某一年冲到业绩最前列，而是通过多资产配置降低波动，通过量化纪律克服人性，通过策略融合捕捉更多机会。对于大多数普通投资者而言，它提供了一种“把专业的事交给系统”的路径—既不想完全踏空股市的上涨，又不想在单一资产里承受过大的颠簸，那么混合型量化，或许正是那个在“进取”与“稳健”之间，帮你计算得最清楚的理性选择。

（上图源自，经传多赢软件截图）

稳稳跑赢银行理财：为什么优质的“固收+”是更好的选择

在低利率时代，一个朴素的问题摆在每个稳健型投资者面前：有没有一种产品，既能稳稳跑赢银行理财，又不用承受股市过山车般的颠簸？答案是肯定的，这类产品就是优质的“固收+”基金。

先看一组现实的数据：2026年1月，中期限“固收+”理财产品的平均年化收益率已达到3.64%，长期限产品更是达到7.88%。而同期，银行纯固收理财产品的收益率普遍在1.82%至2.51%之间徘徊，一年期银行理财产品的近半年收益率仅约1.21%。

为什么“固收+”能做到稳稳跑赢？这背后是它的底层逻辑使然。

“固收+”本质是一种资产配置的智慧。它以债券等固收资产为底仓，构建产品的“安全垫”，追求基础收益；同时将不超过30%的仓位配置权益资产，力争增强收益。这种“债券打底、权益增强”的结构，让它在绝大多数市场环境下都能保持攻守兼备的状态。

正如前面所说的，投资需要“以终为始”——如果你的目标是稳健增值、跑赢理财，那么优质“固收+”正是那个从终局倒推出来的最优解。它不会让你一夜暴富，但它能让你在波动中睡得安稳，在长期中跑赢通胀。当你还在为银行理财收益不断下行而烦恼时，真正聪明的钱，早已悄悄完成了搬家。

（上图源自，经传多赢软件截图）

以上就是2026年春节后布局全年基金投资的“核心秘籍”内容了。大伙，可以结合自己的风险测试结果：激进型、稳健型、保守型。分别把重心对应的放在：指数增强型基金、量化混合型基金、优质固收+基金。但无论是那种风格，要有仓位重心也要有仓位分配，就像之前说的管理基金的仓位就像管理一只足球队，不能都是前锋，各个位置都有所分配。

整体大战略就是：极目远眺+以终为始！这不仅是投资的方法论，更是一种思维上的降维打击～当大多数人还在盯着脚下的一亩三分地时，你已经在为远方的山峰铺路。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，市场有风险，投资需谨慎！

经传多赢投资顾问：李兴

投顾执业编号：A1120619060002
基金从业编号: A20250612012165

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